Direct ingaande lijfrente
Uw lijfrente- of pensioengeld komt tot uitkering. Wat nu?
Als uw lijfrente, pensioen of stamrecht tot uitkering komt, krijgt u te maken met fiscale regels, die er voor zorgen dat u niet zomaar alles met uw vrijgekomen geld kunt gaan doen. Ook de hoogte van de uitkering kan bij diverse verzekeraars of banken sterk verschillen.
De direct ingaande lijfrenteverzekering in het kort:
-
Speciaal voor uw vrijkomende kapitaal uit een lijfrenteverzekering, stamrechtverzekering, of koopsompolis.
-
Gegarandeerde periodieke uitkering per maand, kwartaal, halfjaar of jaar.
-
Levenslang of voor bepaalde duur.
-
Mogelijkheid voor uw partner om na uw overlijden de uitkering voort te zetten.
Hoe werkt het?
De hoogte van uw uitkering hangt onder meer af van de hoogte van uw lijfrentekapitaal.
U kiest voor een tijdelijke of levenslange uitkering.
U kunt uw uitkering bij overlijden (gedeeltelijk) over laten gaan op uw partner.
Uitkering vóór uw 65e jaar
Als u op uw lijfrenteverzekering geen stortingen heeft gedaan na 31 december 2005 kunt u de opgebouwde waarde gebruiken voor de aankoop van een overbruggingslijfrente. Een overbruggingslijfrente zorgt voor een inkomen in de periode dat u bent gestopt met werken tot uw pensionering. Handig als u bijvoorbeeld eerder stopt met werken en nog geen AOW of pensioen ontvangt.
Tijdelijk of levenslang?
U kunt – binnen de fiscale mogelijkheden - kiezen voor een levenslange of tijdelijke uitkering. U bepaalt dit vooraf. Daarnaast geeft u aan of u per maand, kwartaal, halfjaar of per jaar een vast bedrag wilt ontvangen.
Uitkering voor uw nabestaande
Bij uw overlijden kan de uitkering worden overgedragen aan uw partner. U kunt ervoor kiezen om bij uw overlijden de vervolguitkering voor uw partner lager vast te stellen. Hierdoor kan de uitkering zolang u leeft hoger worden vastgesteld.
Profiteren van fiscale regels
Hebt u met uw lijfrenteverzekering geprofiteerd van belastingaftrek? Dan is de verzekeraar wettelijk verplicht om loonheffing en de inkomensafhankelijke premie Zorgverzekeringswet in te houden op uw uitkering. Maar er zijn ook uitzonderingen.
Komt uw lijfrentekapitaal binnenkort vrij? Bel ons dan voor een afspraak, telefoon 020 663 83 93.
